Restrictions dues à la réglementation ESMA

Le 1er août 2018, l'Autorité européenne des marchés financiers (en anglais European Securities and Markets Authority (ESMA)) a introduit des règles et des restrictions visant à protéger les investisseurs non professionnels contre les risques liés aux transactions à effet de levier. Saxo Bank soutient fermement ces règles comme une étape positive pour mieux protéger les investisseurs.

Voici ce que ces règles signifient pour les investisseurs non professionnels et professionnels :

Investisseur non professionnel

Il y a une limite sur l'effet de levier d'un produit, qui dépend du type de produit. Les principales sont :

• Effet de levier de 20 pour les plus grands indices ;
• Effet de levier de 10 pour les matières premières (sauf l'or) et les indices de moindre importance ;
• Effet de levier de 5 pour les actions individuelles.

Protection contre un solde négatif par compte.

Investisseur professionnel

Des réglementations ont été introduites à l'échelle du secteur financier et sont destinées à protéger les investisseurs moins expérimentés. Les règles susmentionnées ne s'appliquent pas aux investisseurs professionnels. Si vous êtes un client particulier (non-professionnel) et que vous souhaitez bénéficier d'une plus grande souplesse dans vos transactions, vous pouvez demander un statut d'investisseur professionnel.

Si vous remplissez au moins deux des critères suivants, vous pouvez être reclassé en tant que client professionnel :

• Avoir un portefeuille financier supérieur à 500 000 euros (le portefeuille d'investissement peut inclure des liquidités, un portefeuille d'actions ou des fonds communs de placement)
• Avoir placé au moins 10 opérations pertinentes de taille significative au cours des quatre derniers trimestres (au moins 40 transactions par an, avec au moins une transaction significative par trimestre)
• Travailler, ou avoir travaillé, dans le secteur financier pendant au moins un an

Dans le cas d'un compte joint :

• Les deux titulaires du compte doivent prouver qu'ils possèdent un portefeuille financier supérieur à 500 000 euros chacun ou à 1 million d'euros sur un compte bancaire ou d'investissements commun.
  • Par exemple, si 800 000 euros sont détenus sur un compte joint, 100 000 euros doivent être prouvés au nom de chaque titulaire de compte.
• Avoir effectué au moins une transaction de taille significative sur des produits admissibles chaque trimestre au cours des quatre derniers trimestres consécutifs et avoir réalisé un total d'au moins 40 transactions au cours d'une année.
  • Les transactions peuvent être effectuées sur un compte joint avec Saxo ou sur un autre compte détenu conjointement chez un autre courtier/banque.
  • S'il n'y a pas de compte commun, les deux titulaires du compte doivent prouver qu'ils remplissent ces critères sur leurs comptes individuels.
• Les deux titulaires doivent travailler ou avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins une année.

Compte d’entreprise :

• Vous détenez un portefeuille financier d’une valeur minimale de 500.000 € (le portefeuille doit être au nom de l’entité).
• Vous effectuez des transactions de grande envergure sur un produit spécifique, avec une moyenne d’au moins 40 transactions par an, dont au moins une transaction significative par trimestre (la déclaration doit être établie au nom de l’entité).
• Tous les traders autorisés ont travaillé pendant au moins un an dans le secteur financier, dans une fonction professionnelle nécessitant une connaissance d’un produit spécifique.

Pour demander un statut professionnel :

Connectez-vous sur :

1. Allez dans le menu principal  > Etat du compte > Demander le statut professionnel
2. Remplissez le formulaire et soumettez toutes les informations justificatives.