In dit artikel zetten we de belangrijkste verschillen voor u op een rij in de berekening van het rendement (winst en verlies) tussen Saxo Bank en BinckBank.
BinckBank
Bij BinckBank wordt het rendement (winst of verlies) onderverdeeld in ongerealiseerd en gerealiseerd resultaat; dit is gebaseerd op de transactieprijs, waarin de kosten reeds verwerkt zijn.
Ongerealiseerde resultaten (winst of verlies)
Uw ongerealiseerde resultaten worden berekend op basis van openstaande posities. Dit is het verschil tussen de huidige marktwaarde van de open posities en de gemiddelde historische kostprijs (waarin de transactiekosten reeds verwerkt zijn).
Gerealiseerde resultaten (winst of verlies)
Uw gerealiseerde resultaten worden pas gemeten zodra de posities gesloten zijn. Gerealiseerde resultaten zijn het verschil tussen de waarde van de positie bij sluiting en de gemiddelde historische kostprijs (waarin de transactiekosten reeds verwerkt zijn). Afhankelijk van het gekozen overzicht worden op een aparte regel de ontvangen dividend- en/of couponbetalingen getoond.
Saxo Bank
Saxo Bank werkt met twee verschillende berekenmethodes: waardering tegen marktprijzen (Mark-to-Market) en waardering op basis van gesloten posities.
Waardering tegen marktprijzen
De Mark-to-Market berekenmethode is gebaseerd op het principe van het waarderen van posities tegen hun huidige marktwaarde. Voor een uitgebreidere uitleg verwijzen wij u graag naar dit artikel.
U kunt uw eigen resultaat terugvinden via:
SaxoInvestor: Portefeuille > Resultaat
SaxoTraderGO: Rekening > W/V Analyse > W/V
Waardering op basis van gesloten posities
Uw gerealiseerde resultaten worden pas gemeten zodra de posities gesloten zijn. De winst of het verlies van de gesloten positie is het verschil tussen de aan- en verkoopprijs van effecten (waarin de transactiekosten reeds verwerkt zijn). De winst of het verlies van de gesloten positie is exclusief ontvangen dividenden en couponbetalingen of lopende kosten, gedurende de periode dat de positie open stond.
U kunt uw eigen resultaat terugvinden via:
SaxoInvestor: 
> Overzichten > Overzicht gesloten posities
SaxoTraderGO: Rekening > W/V Analyse > Gesloten posities
Belangrijkste verschillen tussen BinckBank en Saxo's Mark-to-market methode
Bij Binck Bank geeft de historische winst/verlies weer die elk jaar wordt gerealiseerd door te kijken naar de gesloten posities in dat jaar en gebruikt de winst/het verlies van de nog openstaande positie als het ongerealiseerde winst/verlies. Wanneer deze twee cijfers bij elkaar worden opgeteld, komt dit neer op een totale W/V.
De manier waarop de winst/het verlies bij Binck wordt berekend, betekent echter dat het niet mogelijk is om te zien wanneer de winst/het verlies op een bepaald instrument is gemaakt, aangezien de winst/het verlies pas vaststaat bij het sluiten van de positie.
Bij Saxo Bank geeft de historische winst de inkomsten voor een specifieke periode weer, wat betekent dat het alleen winsten/verliezen omvat die in die specifieke periode zijn gemaakt (bijvoorbeeld van het jaar tot nu) en geen prijswinsten die zijn gemaakt vóór of na de periode. Dit betekent ook dat een aandeel met een grote positieve winst in het voorgaande jaar, nog steeds een negatieve winst kan hebben in het lopende jaar.
De manier waarop de inkomsten bij Saxo worden berekend, betekent dat het mogelijk is om te beoordelen hoe uw beleggingen hebben gepresteerd op instrumentniveau voor een bepaalde periode.
Voorbeeld:
In 2020 worden 100 aandelen van een aandeel gekocht tegen een prijs van 100.
Eind 2020 is de aandelenkoers gestegen tot 120, wat betekent dat de winst voor 2020 in dat specifieke aandeel 2000 (100 * (120-100)) zal zijn.
Medio 2020 is de beurskoers gedaald tot 110. Dit zal ertoe leiden dat de winst voor 2021 in de voorraad -1000 (100 * (110-120)) zal zijn.
Als het aandeel voor 110 wordt verkocht, zal Saxo een totale opbrengst voor 2020 van +2000 en een totale opbrengst voor 2021 van -1000 laten zien, wat in totaal +1000 zal zijn.
Saxo zal ook de gerealiseerde winsten (W/V) voor het instrument presenteren zodra de positie is gesloten en deze winst/verlies zal overeenkomen met de volledige winst over de gehele levensduur van de posities, die +1000 is.
Hieronder treft u een lijst met verschillen in benamingen.
Gerealiseerde resultaten (winst/verlies)
- BinckBank: Gerealiseerde resultaten zijn het verschil tussen de waarde van de gesloten positie en de gemiddelde historische kostprijs (waarin de transactiekosten reeds verwerkt zijn).
- Saxo Bank: De gerealiseerde resultaten zijn het verschil tussen de waarde van de gesloten positie en de gemiddelde en de gemiddelde historische kostprijs, minus de beurskosten.
Het overzicht van gesloten posities laat alleen de gerealiseerde resultaten zien. (Inclusief transactiekosten en beurskosten). Dividenden en servicekosten worden niet getoond.
Waar vind ik dit overzicht?
- SaxoInvestor: > Overzichten > Overzicht gesloten posities
- SaxoTraderGo: Rekening > W/V Analyse > Gesloten posities
- SaxoInvestor:
Ongerealiseerde resultaten
- BinckBank: Dit is het verschil tussen de huidige marktwaarde van de open posities en de gemiddelde historische kostprijs (waarin de transactiekosten reeds verwerkt zijn).
- Saxo Bank: Dit is het verschil tussen de huidige marktwaarde van de open posities en de gemiddelde historische kostprijs, exclusief dividenden en servicekosten.
Let op! De beurskosten en geschatte kosten voor het sluiten van de positie worden bij Saxo Bank al meeberekend
Waar vind ik dit overzicht?
- SaxoInvestor: Portefeuille > Overzicht
- SaxoTraderGo: Rekening > Portefeuille
Historische winst of verlies
- BinckBank: De gerealiseerde en ongerealiseerd resultaten worden apart genoteerd en samengevat als totaalresultaat
- Saxo Bank: De gerealiseerde en ongerealiseerde winsten of verliezen zijn inclusief transactiekosten en inkomsten zoals dividenden en couponbetalingen.
Het Gesloten Positie overzicht is vergelijkbaar met het historische winst- en verlies overzicht van BinckBank. Dit kan gebruikt worden om de gerealiseerde winst of verlies te visualiseren.
Waar vind ik dit overzicht?
- SaxoInvestor: Portefeuille > Resultaten
- SaxoTraderGo: Rekening > W/V Analyse > W/V
Dagresultaat
- BinckBank: Dagresultaat is het ongerealiseerde resultaat gedurende de huidige handelsdag op basis van de openstaande posities
- Saxo Bank: Dagresultaat minus kosten, plus evt. dividend of couponbetaling.
-
BinckBank. Dit kan gebruikt worden om de gerealiseerde winst of verlies te visualiseren.
Waar vind ik dit overzicht?
- SaxoInvestor: Portefeuille > Overzicht
- SaxoTraderGo: Rekening > Portefeuille